PLATFORM KEUANGAN UNTUK PT • CV • YAYASAN

📱 PLATFORM KEUANGAN UNTUK PT • CV • YAYASAN

 

Pencatatan, Pelaporan & Pengelolaan Dana Praktis, Rapi & Sesuai Aturan

 

 

 

📌 APA ITU PLATFORM KEUANGAN?

 

Aplikasi/sistem digital yang dipakai untuk mencatat semua masuk-keluar uang, mengelola kas, membuat laporan keuangan otomatis, memantau posisi Cash Fund, Blocked Fund, Cash Collateral, hingga menyusun Cash Flow setiap saat secara akurat.

 

 

 

🧩 JENIS PLATFORM & KEGUNAAN SESUAI BADAN HUKUM

 

1. PLATFORM PENCATATAN & LAPORAN KEUANGAN

 

Fungsi Utama: Catat transaksi → Hitung otomatis → Hasilkan Laba Rugi, Neraca, Arus Kas siap pakai

 

Platform Cocok Untuk Kelebihan Khusus 

Jurnal.id PT & CV Standar PSAK, siap audit, ada fitur pemisahan dana terikat 

Accurate PT & CV Sangat lengkap, mendukung laporan keuangan resmi & pajak 

BukuWarung / Catatan Keuangan CV & Kelompok Gratis/sangat murah, mudah dipakai tanpa latihan rumit 

Sikap Donasi / Yayasan Go Digital Yayasan Khusus nirlaba: pisahkan dana abadi, dana terikat donatur, laporan transparan untuk publik 

 

✅ Fitur Wajib Aktif: Buat Kategori/Pemisahan Rekening untuk:

 

- Kas Operasional (Cash Fund)

- Dana Cadangan/Diblokir (Blocked Fund)

- Dana Jaminan (Cash Collateral)

Sehingga saldo & pergerakannya terpantau jelas tidak tercampur.

 

 

 

2. PLATFORM PERBANKAN DIGITAL (E-BANKING)

 

Fungsi Utama: Kelola rekening, pemisahan rekening dana, transfer & laporan mutasi

 

- Buka rekening terpisah untuk masing-masing jenis dana:

🔹 Rekening Operasional → Cash Fund

🔹 Rekening Terblokir/Terikat → Blocked Fund

🔹 Rekening Garansi/Jaminan → Cash Collateral

- Fitur mutasi rekening bisa langsung diimpor ke aplikasi akuntansi agar tidak salah catat.

- Sesuai aturan: PT & Yayasan wajib pakai rekening atas nama badan hukum, bukan pribadi.

 

 

 

3. PLATFORM KERJA SAMA & MONITORING BERSAMA

 

Untuk kerjasama Yayasan — PT — CV:

 

- Buat Folder Bersama / Google Drive atau Platform Manajemen Proyek sederhana

- Setiap bulan unggah:

✅ Laporan Cash Flow

✅ Posisi Cash Fund, Blocked Fund, Cash Collateral

✅ Laporan Penggunaan Dana

- Semua pihak bisa melihat kapan saja, menjaga transparansi sesuai semangat kekeluargaan & hukum.

 

 

 

📋 CARA MENCATAT DI DALAM PLATFORM

 

JENIS DANA CARA PENGATURAN DI SISTEM CONTOH LAPORAN 

Cash Fund Kelompokkan di Aktiva Lancar → Kas & Bank Bebas Terlihat saldo yang bisa dipakai operasi 

Blocked Fund Buat akun khusus "Dana Terikat" → beri catatan "Tidak boleh dipakai operasi" Terpisah jelas, tidak masuk hitungan kas bebas 

Cash Collateral Buat akun "Jaminan Tunai" → catat syarat & tanggal pelepasan Terlihat status sebagai jaminan, bukan kas milik bebas 

Cash Flow Sistem otomatis rangkum pergerakan ketiga dana di atas Laporan arus kas siap diserahkan ke notaris/audit 

 

 

 

💡 REKOMENDASI PRAKTIS UNTUK ANDA

 

1. Mulai Sederhana: Pakai Excel atau aplikasi gratis dulu untuk latihan, lalu beralih ke aplikasi resmi saat skala usaha membesar

2. Konsisten: Catat setiap transaksi hari itu juga, jangan ditunda

3. Pemisahan Kunci: Jangan campur rekening pribadi pengurus dengan rekening badan hukum

4. Sinkronisasi: Laporan dari CV & PT diserahkan ke Yayasan setiap bulan lewat platform bersama untuk dipantau kepatuhannya

 

Semoga pengelolaan keuangan makin rapi, transparan, dan mudah dipantau kapan saja lewat sistem yang teratur! 📊📲🤝

 

Apakah ingin saya buatkan contoh format lembar kerja/Excel untuk memantau ketiga jenis dana ini?📋 FORMAT LEMBAR KERJA PEMANTAUAN DANA

 

PT • CV • YAYASAN — Cash Fund • Blocked Fund • Cash Collateral

Periode: ............... 20..

 

 

 

📊 LEMBAR REKAPITULASI POSISI DANA

 

NO JENIS DANA SALDO AWAL MASUK KELUAR SALDO AKHIR STATUS PENGGUNAAN KETERANGAN 

1 CASH FUND (Dana Operasional)     ✅ Bebas dipakai Kas untuk biaya harian, gaji, belanja 

2 BLOCKED FUND (Dana Terikat)     ❌ Tidak boleh dipakai operasi Cadangan wajib, dana abadi 

3 CASH COLLATERAL (Jaminan Tunai)     ❌ Terikat sampai kewajiban lunas Jaminan pinjaman/kontrak 

 TOTAL SELURUH DANA       

 

 

 

📅 LEMBAR ARUS KAS BULANAN

 

TANGGAL URAIAN TRANSAKSI CASH FUND BLOCKED FUND CASH COLLATERAL SALDO TOTAL BUKTI DOKUMEN 

  MASUK / KELUAR MASUK / KELUAR MASUK / KELUAR   

01/07 Setoran Awal +605.000.000 - - 605.000.000 Bukti Setor 

05/07 Penyisihan Cadangan -125.000.000 +125.000.000 - 605.000.000 Keputusan Rapat 

10/07 Jaminan Pinjaman -200.000.000 - +200.000.000 605.000.000 Perjanjian Bank 

... ... ... ... ... ... ... 

JUMLAH  SALDO AKHIR SALDO AKHIR SALDO AKHIR TOTAL  

 

 

 

⚠️ CATATAN PENGENDALIAN INTERNAL

 

✅ Pemisahan Rekening: Masing-masing dana punya rekening bank terpisah, tidak boleh dicampur

✅ Otorisasi: Pengambilan Blocked Fund & Cash Collateral wajib ada keputusan rapat/perjanjian tertulis

✅ Laporan: Lembar ini dilaporkan ke pengurus & mitra setiap akhir bulan

✅ Verifikasi: Sesuaikan saldo akhir dengan mutasi rekening bank & bukti kas

 

 

 

📌 CARA PENGGUNAAN

 

1. Isi saldo awal sesuai sisa bulan lalu

2. Catat setiap pergerakan uang langsung ke kolom yang tepat

3. Hitung saldo akhir setiap hari

4. Cocokkan dengan laporan bank setiap akhir bulan

5. Lampirkan sebagai pendukung Laporan Arus Kas Utama

 

Format ini siap dipakai di Excel, dicetak, atau dimasukkan ke aplikasi keuangan Anda agar pengelolaan dana makin jelas, aman, dan transparan bagi semua pihak. 📑✅

 

Ada lagi yang ingin disiapkan atau diperjelas?